Conformité
Politique AML / CFT
AletchCard met en place une approche de conformité destinée à prévenir et détecter les risques liés au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme, dans le respect du cadre légal et réglementaire applicable à ses activités.
1. Connaissance du client (KYC)
AletchCard prévoit la vérification de l'identité et des informations nécessaires à l'ouverture et à l'utilisation des services, selon le niveau de risque et les exigences applicables.
2. Vérification et surveillance
Les opérations peuvent faire l'objet de contrôles destinés à identifier des comportements inhabituels, incohérents ou présentant un risque de fraude ou de conformité.
3. Approche fondée sur le risque
Les mesures de contrôle sont adaptées au profil du client, aux services utilisés, aux opérations et aux facteurs de risque identifiés.
4. Conservation des informations
Les informations et documents de conformité sont conservés et protégés conformément aux obligations applicables et à la politique de confidentialité d'AletchCard.
5. Coopération et signalement
Lorsque la loi l'exige, AletchCard coopère avec les autorités et partenaires habilités et applique les procédures requises pour le traitement des opérations suspectes ou des demandes réglementaires.
6. Gouvernance
Les contrôles de conformité sont intégrés à la gouvernance, à la sécurité et aux procédures opérationnelles de l'entreprise. Les responsabilités précises sont définies dans les procédures internes et les accords conclus avec les partenaires autorisés.